西班牙阻止比特币 ATM 骗局，加强全球监管

比特币 ATM 机目前不受欧盟洗钱法规的约束，西班牙警方和欧洲刑警组织在 5 月协调的逮捕行动为漏洞焦点带来了新的维度。八名西班牙人和拉丁美洲人与他们的几个同伙一起被捕，他们使用加密货币 ATM 为哥伦比亚的毒贩提供资金。尽管世界各地的大型加密货币交易所受到越来越多的监管和监管，但比特币 ATM 往往会陷入法律灰色地带，从而引发监管机构和加密货币用户之间的争论。

温哥华麻烦

早在 6 月，加拿大警方就评论说，受比特币 ATM 影响的便捷加密货币交易所是“理想的洗钱工具”。根据 2 月份温哥华分局向警察局提交的报告：

不受监管的比特币 ATM 的另一个问题是它们是理想的洗钱工具。由于注册不需要客户详细信息，因此很容易看到如何将现金转移到比特币，反之亦然。用户还可以像在普通银行一样，使用小额交易洗钱，以免引起怀疑。

现在，市长本人正在推动彻底禁止自动取款机。这是值得注意的，因为 2013 年在温哥华的一家咖啡店安装了第一台比特币 ATM。该市目前有 70 多个。

日本的镇压

日本通常被称为加密货币采用和监管的世界领先者，它通过自己的一套铁腕法律协议解决了这个问题。就在几年前，东京比特币很容易通过多台 ATM 轻松找到，这些 ATM 可以轻松地将比特币兑换成法定货币，反之亦然，但 2017 年 4 月的《支付服务法》改变了这一切。

许多小企业主曾以试验性方式托管这些机器，或作为服务于不断增长的精明客户群的服务，发现自己受到高额许可费用和繁重的法律限制的困扰。六本木等地区曾经是一个规模虽小但发展迅速的加密货币 ATM 交易所——由于日本 FSA 的限制，机器基本上被“敲竹杠”。

比特币等数字资产在日本被官方认可为法定货币并不奇怪。但是，其他地区的 ATM 继续为用户的交易提供相对的自主权和隐私。

美国法规

从某种意义上说，西班牙 ATM 的监管环境类似，而美国对商家的许可要求仍在不断变化。除蒙大拿州外，每个州都有许可要求，但并非每个州都同意比特币的实际含义。加密货币因其独特的特性和技术能力而被嵌入传统政策的齿轮中。

与日本不同，在美国进行 ATM 兑换仍然非常干净且容易。出于税收目的，用户无需担心每笔交易的已实现收益或损失。如果在美国比特币被视为股票并需要缴纳资本利得税，那么在日本必须记录每笔最后一笔小额交易并计算随后报告的收益。

全球加密货币 ATM

据估计，全球大约有 5,000 台加密 ATM西班牙十比特币，其服务领域受到各种监管和法律框架的限制。尽管管理机构倾向于就犯罪企业中使用的臃肿权力达成一致，但应该如何管理这些机器引起了激烈的争论。从 2019 年到 2026 年，预计复合年增长率为 56.9%，不难看出原因。

美国的 Genesis Coin、捷克共和国的 General Bytes 和英国的 Lamassu 等公司是 ATM 制造领域的主要行业参与者。甚至日本 Oki 等老牌系统 ATM 制造商最近也进入了市场。

政府对非法使用的回应

当印度交易所公司 Unocoin 试图在 2018 年安装印度第一台比特币 ATM 时，该公司的联合创始人被 CCB（Central The Cyber​​crime Unit of the Crime Division）迅速逮捕，其声称：

Unocoin 在班加罗尔 Kempford Mall 安装的 ATM 亭没有得到州政府的任何许可，是在法律范围内的。在外面处理加密货币。

根据 Unocoin 的说法，他们实际上正试图在监管障碍的背景下帮助合法采用，因为用户可以在 BTC 中提取和存款，但不能买卖。事实上，在被捕时，自动取款机甚至都没有运行。

关于西班牙丑闻，目前正在提议欧盟法规于 2020 年生效，其中包括交易所和在线钱包托管人须遵守新的反洗钱法。因此，在不久的将来，审查 KYC 政策以及对用户和客户的类似措施可能会变得更加普遍。

隐私问题

可以说，比特币和其他加密货币最重要的特性是能够实现快速、低费用和相对私密的 P2P 交易。一些用户变得越来越不安，因为更严格的法规削弱了该功能，似乎迫使资产回到传统的、繁琐的处理渠道。在美国总统唐纳德特朗普最近批评比特币助长洗钱和犯罪活动之后，一些注重隐私的用户开始发声。

到目前为止，比特币 ATM 至少在一定程度上为私人、自主的加密货币交易所提供了一个相对安全的避风港，并为新用户提供了一种简单明了的方式。

西班牙洗衣循环

然而，用这些机器洗钱并不是那么简单。西班牙被宠坏的诈骗者使用虚假身份在其马德里办公室设立了两台比特币 ATM，声称是加密汇款和汇款的中心。当连接的哥伦比亚毒枭在欧洲销售他们的产品时，非法欧元就会存入这些 ATM 机。然后将加密发送回卡特尔，最后换成“干净”的哥伦比亚比索。

然而，为了促进这个相对简单的循环，该集团正在利用一个复杂的分层网络，其中包括与卡特尔相关的银行账户和公司。虽然西班牙只有大约 80 台比特币 ATM，但当局仍然担心并敦促在该计划暴露后迅速采取行动。

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